Đà Nẵng – Lợi dụng vỏ bọc là một nhân viên ngân hàng và tạo dựng lòng tin với các khách hàng thân quen, Phan Như Anh Quốc đã thực hiện một chuỗi lừa đảo tinh vi, chiếm đoạt số tiền lên đến hơn 15 tỷ đồng của nhiều nạn nhân bằng chiêu bài vay tiền đáo hạn.
Ngày 10/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã chính thức tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Phan Như Anh Quốc (34 tuổi, trú tại xã Núi Thành, thành phố Đà Nẵng) để tiến hành điều tra, làm rõ hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Theo hồ sơ điều tra ban đầu, câu chuyện bắt đầu từ năm 2023. Trong quá trình làm việc tại một ngân hàng thương mại có chi nhánh tại Núi Thành, Quốc đã có cơ hội tiếp xúc và làm quen với một nữ khách hàng (trú tại phường Hương Trà) khi bà đến ngân hàng để làm thủ tục vay vốn. Nắm bắt được thông tin người phụ nữ này có tiềm lực tài chính và thường xuyên cho người khác vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, Quốc đã nảy sinh ý định lừa đảo.
Để xây dựng một kịch bản hoàn hảo và tạo dựng lòng tin vững chắc, từ đầu năm 2024, Quốc bắt đầu tiếp cận và nhiều lần hỏi vay tiền người phụ nữ này với những khoản vay không quá lớn. Luôn lấy lý do quen thuộc là “cần tiền cho khách hàng đáo hạn”, Quốc tỏ ra là một người đáng tin cậy khi luôn thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng, đúng hẹn. Chính sự uy tín giả tạo này đã khiến nạn nhân mất cảnh giác và xem Quốc như một đối tác làm ăn tin cậy.
Khi “con mồi” đã hoàn toàn tin tưởng, Quốc bắt đầu thực hiện kế hoạch lừa đảo của mình. Từ tháng 9 đến tháng 12 năm 2024, y liên tục đưa ra những thông tin gian dối về việc có nhiều khách hàng “VIP” cần một khoản tiền lớn để đáo hạn các khoản vay sắp đến hạn. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền vay được, Quốc không sử dụng đúng mục đích như đã cam kết mà dùng để chi tiêu cá nhân và trả nợ cho các khoản vay nặng lãi của mình ở bên ngoài. Đỉnh điểm là đến ngày 20/12/2024, khi tổng số tiền nợ đã lên đến 3 tỷ đồng, Quốc tuyên bố mất khả năng chi trả, cắt đứt mọi liên lạc với nạn nhân.
Nhận thấy dấu hiệu của một vụ lừa đảo có tổ chức, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã nhanh chóng vào cuộc. Từ lời khai của nạn nhân đầu tiên, vụ án được mở rộng điều tra và đã hé lộ một sự thật kinh hoàng: người phụ nữ trên không phải là nạn nhân duy nhất.
Kết quả điều tra mở rộng xác định, trong khoảng thời gian từ đầu năm 2024 đến tháng 3 năm 2025, với cùng một thủ đoạn, Phan Như Anh Quốc đã vay mượn và chiếm đoạt tiền của rất nhiều người khác tại các địa bàn lân cận như Tam Kỳ, Tam Anh, Tam Xuân và Núi Thành. Để tăng độ tin cậy, y còn đưa ra nhiều lý do khác nhau như cần tiền để tất toán khoản vay cho khách, hỗ trợ làm thủ tục rút sổ đỏ thế chấp… Tổng số tiền mà Quốc đã lừa đảo và chiếm đoạt của các nạn nhân tính đến thời điểm bị bắt giữ đã vượt mốc 15 tỷ đồng.
Hiện tại, vụ án vẫn đang được tiếp tục điều tra mở rộng để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan (nếu có) và thu hồi tài sản cho các bị hại. Công an thành phố Đà Nẵng cũng phát đi thông báo, đề nghị những ai là nạn nhân của Phan Như Anh Quốc hãy sớm liên hệ với Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra để trình báo và được hỗ trợ giải quyết quyền lợi hợp pháp.
Lưu ý: Nội dung bài viết công khai tại website của Công ty luật Quảng Ninh chỉ mang tính chất tham khảo về việc áp dụng quy định pháp luật. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự sửa đổi, bổ sung, thay thế của chính sách pháp luật, văn bản pháp lý mà nội dung tư vấn có thể sẽ không còn phù hợp với tình huống Quý khách đang gặp phải hoặc cần tham khảo ý kiến pháp lý. Trường hợp Quý khách cần ý kiến pháp lý cụ thể, chuyên sâu theo từng hồ sơ, vụ việc, vui lòng liên hệ với Chúng tôi qua các phương thức bên dưới. Với sự nhiệt tình và tận tâm, Chúng tôi tin rằng văn phòng Luật sư Quảng Ninh sẽ là nơi hỗ trợ pháp lý đáng tin cậy của Quý khách hàng.
Công ty Luật TNHH MTV Luật Sư Quảng Ninh.
Địa chỉ: số 575 đường Nguyễn Văn Cừ, phường Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh.
Địa chỉ chi nhánh: số 31 đường Lý Thường Kiệt, tổ 1, khu 3, phường Uông Bí, tỉnh Quảng Ninh.
Nếu còn vướng mắc chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác, bạn vui lòng liên hệ số điện thoại: 0961.926.188/0979.266.128 hoặc đặt lịch hẹn để được hỗ trợ trực tiếp
Bài viết liên quan: