Giao dịch Bitcoin có bị cấm?

Câu hỏi:

Do nghỉ dịch Covid ở nhà nên tôi muốn có thêm một khoản thu nhập thụ động. Tôi tìm hiểu thì có biết đến Bitcoin và được nhiều người đánh giá là một kênh đầu tư mang nhiều lợi nhuận. Cho tôi hỏi việc giao dịch Bitcoin hiện nay có hợp pháp không? Nếu tôi tham gia giao dịch thì có bị xử phạt gì không?

Trả lời:

Luật sư Quảng Ninh xin tư vấn như sau:

Tại Việt Nam, Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không được pháp luật công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp, kể từ ngày 1/1/2018. Cụ thể, Khoản 6, khoản 7 Điều 1, Nghị định số 80/2016/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt như sau:

“6. Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán), bao gồm: Séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

7. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc quy định tại Khoản 6 Điều này.”

Như vậy, việc dùng bitcoin làm phương tiện thanh toán tại Việt Nam là không hợp pháp.

Tuy nhiên, việc mua bán, đầu tư Bitcoin thì hiện nay vẫn chưa có quy chế điều chỉnh cụ thể. Có thể nói, việc kinh doanh tiền ảo đang ở mức không cấm cũng không cho.

Nếu bạn tham gia đầu tư, mua bán Bitcoin thì sẽ không chịu sự điều chỉnh của pháp luật. Nhưng nếu bạn sử dụng Bitcoin như một phương tiện thanh toán thì sẽ bị xử phạt hành chính theo điểm d, khoản 6, Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 31/12/2019 về vi phạm quy định về hoạt động thanh toán.

“6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.”

Đồng thời, tại  Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017 quy định về Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng như sau:

“1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:“h) Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;”