Thêm một vụ án lừa đảo tài chính với thủ đoạn không mới nhưng vẫn khiến hàng nghìn người “sập bẫy”. Giám đốc Công ty HP102 Việt Nam vừa bị tuyên án tù chung thân về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hãy cùng phân tích vụ việc để rút ra những bài học pháp lý quan trọng, bảo vệ tài sản của chính mình và người thân.
Mồi câu hấp dẫn: Lợi nhuận khủng, cam kết chắc chắn
Đối tượng Nguyễn Văn Hoành đã dựng lên một kịch bản đầu tư “siêu lợi nhuận” với hình thức:
- Kêu gọi nhà đầu tư góp vốn (12,8 triệu đồng/suất) để ủy quyền cho công ty mua thiết bị quảng cáo.
- Cam kết công ty sẽ thuê lại chính thiết bị đó và trả lợi nhuận 1,6 – 1,8 triệu đồng/tháng, tương đương lãi suất 50-70%/năm.
Chiêu thức này đánh trúng vào mong muốn sinh lời nhanh và sự thiếu hiểu biết về pháp lý của nhiều người.
Sự thật đằng sau: Mô hình Ponzi lấy tiền người sau trả người trước
Thực tế, kế hoạch kinh doanh hoàn toàn không có khả năng sinh lời như quảng cáo:
- Doanh thu mỗi tháng chỉ từ 300-600 nghìn đồng/thiết bị, trong khi chi phí đầu tư lên đến gần 25 triệu đồng.
- Chỉ khoảng 8 tỷ đồng trong tổng số 409 tỷ được dùng để mua thiết bị. Phần lớn số tiền còn lại được sử dụng để:
- Trả lãi và gốc cho nhà đầu tư trước
- Chi tiêu cá nhân, mua nhà, đầu tư Forex (thua lỗ 84 tỷ đồng)
Đây là dấu hiệu kinh điển của mô hình lừa đảo Ponzi, chắc chắn sẽ sụp đổ khi không còn nhà đầu tư mới.
Dấu hiệu nhận biết các dự án lừa đảo tương tự
Qua vụ án này, cần đặc biệt cảnh giác với những dấu hiệu sau:
- Lãi suất cao bất thường: Không có hoạt động kinh doanh hợp pháp nào mang lại lợi nhuận 50-70%/năm. Lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn.
- Mô hình kinh doanh mơ hồ: Nhà đầu tư không biết tài sản ở đâu, hoạt động ra sao, có hiệu quả hay không. Mọi thông tin đều từ một phía.
- Kêu gọi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân: Đây là dấu hiệu cực kỳ nguy hiểm. Góp vốn phải thông qua tài khoản pháp nhân để đảm bảo minh bạch.
- Tổ chức hội thảo, thúc giục đầu tư: Dùng hiệu ứng đám đông và tạo cảm giác cấp bách khiến nhà đầu tư quyết định vội vàng.
Kết cục pháp lý và bài học xương máu
- Nguyễn Văn Hoành nhận án tù chung thân cho tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
- 1.358 người bị chiếm đoạt hơn 208 tỷ đồng, và khả năng thu hồi lại tài sản là vô cùng thấp.
Đầu tư là cần thiết, nhưng phải là một nhà đầu tư thông thái. Trước khi ký kết hợp đồng hay chuyển tiền, hãy tìm hiểu kỹ về pháp nhân công ty, người đại diện, yêu cầu minh bạch về mô hình kinh doanh và dòng tiền, tham vấn ý kiến từ luật sư hoặc chuyên gia tài chính.
Lưu ý: Nội dung bài viết công khai tại website của Công ty luật Quảng Ninh chỉ mang tính chất tham khảo về việc áp dụng quy định pháp luật. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự sửa đổi, bổ sung, thay thế của chính sách pháp luật, văn bản pháp lý mà nội dung tư vấn có thể sẽ không còn phù hợp với tình huống Quý khách đang gặp phải hoặc cần tham khảo ý kiến pháp lý. Trường hợp Quý khách cần ý kiến pháp lý cụ thể, chuyên sâu theo từng hồ sơ, vụ việc, vui lòng liên hệ với Chúng tôi qua các phương thức bên dưới. Với sự nhiệt tình và tận tâm, Chúng tôi tin rằng văn phòng Luật sư Quảng Ninh sẽ là nơi hỗ trợ pháp lý đáng tin cậy của Quý khách hàng.
Công ty Luật TNHH MTV Luật Sư Quảng Ninh.
Địa chỉ: số 575 đường Nguyễn Văn Cừ, phường Hồng Hải, thành phố Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh.
Địa chỉ chi nhánh: số 31 đường Lý Thường Kiệt, tổ 1, khu 3, phường Thanh Sơn, thành phố Uông Bí, tỉnh Quảng Ninh.
Nếu còn vướng mắc chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác, bạn vui lòng liên hệ số điện thoại: 0961.926.188/0979.266.128 hoặc đặt lịch hẹn để được hỗ trợ trực tiếp.
Bài viết liên quan: