Bản án dành cho “Trùm” cho vay nặng lãi người Trung Quốc và 34 đồng phạm ở Đà Nẵng
Wang Yun Tao, quốc tịch Trung Quốc, 37 tuổi, bị cáo buộc là chủ mưu đường dây cho vay nặng lãi qua app với tổng số tiền giao dịch lên đến hơn 6.760 tỷ đồng. Chiều 28/5, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên phạt Wang Yun Tao 33 tháng tù và buộc trục xuất khỏi Việt Nam sau khi chấp hành xong án phạt về tội danh “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
Cùng tội danh, Lương Minh Thư, 30 tuổi, ngụ TP.HCM – trợ lý kiêm phiên dịch của Wang Yun Tao – bị phạt 3 năm tù. 33 bị cáo còn lại lĩnh án từ 6 đến 21 tháng tù, tùy mức độ tham gia. Phiên tòa xét xử vụ án này kéo dài từ ngày 23 đến 28/5.
Phương thức hoạt động tinh vi và lãi suất “cắt cổ”
Đường dây cho vay nặng lãi do Wang Yun Tao cầm đầu đã hoạt động từ năm 2018, thông qua ba ứng dụng di động: Ơi Vay, Vdong và Yoloan. Để che giấu hành vi phạm tội, Wang Yun Tao thuê người Việt đứng tên thành lập các công ty bình phong, tạo ra một mạng lưới phức tạp để cho vay và thu hồi nợ.
Mức lãi suất mà đường dây này áp dụng là cực kỳ cao, từ 121,67% đến 1.095% mỗi năm, cao gấp tới 6.154 lần so với mức lãi suất tối đa mà Nhà nước quy định. Khi khoản vay quá hạn, người vay phải chịu lãi suất từ 183,77% đến 8.554,69% mỗi năm, tương đương 6,1 đến 285,2 lần mức lãi suất quá hạn tối đa cho phép. Dù với lãi suất “cắt cổ”, nhiều người dân vẫn phải chấp nhận vay do thủ tục đơn giản và việc giải ngân nhanh chóng, đáp ứng nhu cầu cấp bách.
Doanh thu khổng lồ và lợi nhuận bất chính hàng trăm tỷ đồng
Wang Yun Tao trực tiếp điều hành toàn bộ hệ thống thông qua Lương Minh Thư, người phụ trách nhân sự, thu hồi nợ và quản lý app Yoloan cùng dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24. Điều tra cho thấy Thư đã thu lợi bất chính khoảng 2 tỷ đồng từ việc này.
Dữ liệu từ các công ty thanh toán cho thấy tổng số tiền cho vay lên tới hơn 6.760 tỷ đồng, và thu về gần 7.982 tỷ đồng. Riêng chỉ trong ba tháng cuối năm 2023, hai ứng dụng Vdong và Ơi Vay đã ghi nhận 210.777 lượt vay, với tổng số tiền giải ngân hơn 1.072 tỷ đồng. Qua đó, đường dây này đã thu lợi bất chính hơn 222 tỷ đồng. Trong số này, hơn 210 tỷ đồng có lãi suất vượt quá 20% so với mức trần quy định, và hơn 12,4 tỷ đồng vượt quá 30% mức lãi suất quá hạn tối đa.
Lưu ý: Nội dung bài viết công khai tại website của Công ty luật Quảng Ninh chỉ mang tính chất tham khảo về việc áp dụng quy định pháp luật. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự sửa đổi, bổ sung, thay thế của chính sách pháp luật, văn bản pháp lý mà nội dung tư vấn có thể sẽ không còn phù hợp với tình huống Quý khách đang gặp phải hoặc cần tham khảo ý kiến pháp lý. Trường hợp Quý khách cần ý kiến pháp lý cụ thể, chuyên sâu theo từng hồ sơ, vụ việc, vui lòng liên hệ với Chúng tôi qua các phương thức bên dưới. Với sự nhiệt tình và tận tâm, Chúng tôi tin rằng văn phòng Luật sư Quảng Ninh sẽ là nơi hỗ trợ pháp lý đáng tin cậy của Quý khách hàng.
Công ty Luật TNHH MTV Luật Sư Quảng Ninh.
Địa chỉ: số 575 đường Nguyễn Văn Cừ, phường Hồng Hải, thành phố Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh.
Địa chỉ chi nhánh: số 31 đường Lý Thường Kiệt, tổ 1, khu 3, phường Thanh Sơn, thành phố Uông Bí, tỉnh Quảng Ninh.
Nếu còn vướng mắc chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác, bạn vui lòng liên hệ số điện thoại: 0961.926.188/0353.266.128 hoặc đặt lịch hẹn để được hỗ trợ trực tiếp.
Bài viết liên quan: